Домой / Кредиты / Новости кредитования / Центробанк опубликовал признаки подозрительных денежных переводов

Центробанк опубликовал признаки подозрительных денежных переводов

Начиная с этого момента, финансовые перечисления будут оцениваться с трех сторон. Ключевые критерии проверки выглядят следующим образом:

  1. Получатель перевода – лицо, вызывающее подозрения. Высокая вероятность отнесения сделки к сомнительной, если имя получателя уже упоминалось в сводках, базах х о попытках незаконного обогащения без согласования с владельцем счета, с которого организовано списание.
  2. Для создания финансового распоряжения со списанием средств используется устройство, которое ранее фигурировало в незаконных преступных схемах.
  3. Размер расходных операций явно не согласуется с привычным сценарием платежного поведения, т.е. если ранее человек проводил списания небольшими суммами обналичивал средства в пределах домашнего региона, а затем поступило распоряжение по списанию всех средств в течение короткого времени (за 1-2 дня), при этом для оформления списания и подтверждения использовались нетипичные способы, либо изменилась география использования средств, банк блокирует доступ до выяснения обстоятельств.

Новые правила блокировки счетов вступили в действие сразу после опубликования приказа, т.е. с 26.09.2018. Чтобы разблокировать систему и вернуть право распоряжения собственными финансами, достаточно обладать информацией с кодовым словом, сообщив его сотруднику банка. Чтобы разблокировать доступ юридическому лицу придется действовать согласно процедуре, описанной в пунктах договора на обслуживание.

Источник

Про admin

Проверьте также

Зачем налоговая душит малый бизнес

Слова о том, что наш фискальный орган душит предпринимательство, имеют под собой основания. Штрафы, начисляемые …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *